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　　一、專業概述：

　　從銀行業務板塊來看的話，財富管理屬于什么樣的業務呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財產品，做房貸，會去到零售銀行業務板塊。

　　企業需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業銀行業務板塊。

　　企業需要上市融資，發債融資，或者為了發展需要開展并購，會去到投資銀行業務的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產配置，會去到財富管理板塊。

　　億萬富豪們的財富管理主要需求主要由兩個：財富的穩健傳承和稅務的合理規劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財富的急劇擴張。在面對自己的家人伴侶子女的時候，財富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財富管理投資的資產類別大約是呈現這樣的一個分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經濟和政治局勢動蕩的情況下，現金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現金持有比例可以達到30%。

　　然而國內“財富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財富管理更多的跟保險推銷，賣課啥的聯系到了一起，誰都自稱是財富管理機構，做高端客戶理財。

　　二、開設院系

　　哥倫比亞大學同樣也開設了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯盟中唯一開設財富管理相關碩士學科的學校。此項目為part-time的遠程項目，可能更加適合已經進入財富管理相關行業且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學卡姆登校區，也開設了Ms in Finance-Wealth Management。

　　一、專業概述：

　　從銀行業務板塊來看的話，財富管理屬于什么樣的業務呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財產品，做房貸，會去到零售銀行業務板塊。

　　企業需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業銀行業務板塊。

　　企業需要上市融資，發債融資，或者為了發展需要開展并購，會去到投資銀行業務的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產配置，會去到財富管理板塊。

　　億萬富豪們的財富管理主要需求主要由兩個：財富的穩健傳承和稅務的合理規劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財富的急劇擴張。在面對自己的家人伴侶子女的時候，財富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財富管理投資的資產類別大約是呈現這樣的一個分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經濟和政治局勢動蕩的情況下，現金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現金持有比例可以達到30%。

　　然而國內“財富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財富管理更多的跟保險推銷，賣課啥的聯系到了一起，誰都自稱是財富管理機構，做高端客戶理財。

　　二、開設院系

　　哥倫比亞大學同樣也開設了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯盟中唯一開設財富管理相關碩士學科的學校。此項目為part-time的遠程項目，可能更加適合已經進入財富管理相關行業且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學卡姆登校區，也開設了Ms in Finance-Wealth Management。